JPMorgan สร้างรายได้อย่างไร: Corporate & Investment Bank มีกำไรมากที่สุด (2024)

เจพีมอร์แกน เชส แอนด์ โค (เจพีเอ็ม) เป็นบริษัทโฮลดิ้งที่ให้บริการทางการเงินระดับโลก และเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ เมื่อพิจารณาจากสินทรัพย์บริษัทให้บริการต่างๆ เช่น ธนาคารเพื่อผู้บริโภค ธนาคารเพื่อการลงทุน ธนาคารพาณิชย์ และการจัดการสินทรัพย์สำหรับบุคคล องค์กร สถาบัน และรัฐบาลทั่วโลก

JPMorgan ซึ่งตั้งอยู่ในนิวยอร์กซิตี้ แข่งขันในระดับนานาชาติกับธนาคาร บริษัทนายหน้า บริษัทวาณิชธนกิจ กองทุนเฮดจ์ฟันด์ บริษัทซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ บริษัทไพรเวทอิควิตี้ บริษัทประกันภัย และผู้จัดการการลงทุน รวมถึง Bank of America Corp. (บ.บ), ซิตี้กรุ๊ป อิงค์ (), มอร์แกน สแตนลีย์ (นางสาว), เวลส์ ฟาร์โก แอนด์ โค (WFC) และ Goldman Sachs Group Inc. (จีเอส).

ประเด็นที่สำคัญ

  • JPMorgan ให้บริการทางการเงินแก่ผู้บริโภค ธุรกิจขนาดเล็ก บริษัทขนาดใหญ่ รัฐบาล และลูกค้าอื่นๆ
  • ส่วนงานธนาคารเพื่อผู้บริโภคและชุมชนเป็นแหล่งรายได้ที่ใหญ่ที่สุด
  • ส่วนงานธนาคารเพื่อองค์กรและการลงทุนเป็นแหล่งรายได้สุทธิที่ใหญ่ที่สุด
  • JPMorgan ได้ตกลงที่จะเข้าซื้อหุ้นใน Viva Wallet บริษัท Fintech การชำระเงินบนคลาวด์ของยุโรป

การเงินของ JPMorgan

JPMorgan ประกาศผลประกอบการกลางเดือนมกราคมสำหรับไตรมาสที่ 4 ของปีงบประมาณ 2021 (ปีงบประมาณ) งวดสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2021 รายได้สุทธิสำหรับไตรมาสนี้อยู่ที่ 10.4 พันล้านดอลลาร์ ลดลง 14.3% เมื่อเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว รายได้ลดลง 0.3% เมื่อเทียบเป็นรายปี (โย่) เป็น 29.3 พันล้านดอลลาร์รายได้ที่ลดลงเล็กน้อยได้รับแรงหนุนจากรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลง 2.6% ซึ่งได้รับการชดเชยเล็กน้อยจากการเพิ่มขึ้น 2.6%รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ.

ธนาคารตั้งข้อสังเกตในการแถลงข่าวผลประกอบการสำหรับไตรมาสที่สี่ว่าเศรษฐกิจยังคงทำงานได้ดีแม้ว่าจะมีอุปสรรคหลายประการ รวมถึงการแพร่กระจายของไวรัสโคโรนาสายพันธุ์ Omicronเงินเฟ้อ, และห่วงโซ่อุปทานคอขวด JPMorgan กล่าวว่ากิจกรรมการให้สินเชื่อกำลังดีขึ้น โดยมีสินเชื่อเฉลี่ยทั่วทั้งบริษัทเพิ่มขึ้น 6% รายได้ของธนาคารได้ประโยชน์จากการปล่อยทุนสำรองสุทธิจำนวน 1.8 พันล้านดอลลาร์บริษัทได้สร้างมันขึ้นมาเงินสำรองขาดทุนสินเชื่อในช่วงที่มีการระบาดใหญ่เพื่อป้องกันการกู้ยืมที่เป็นไปได้ค่าเริ่มต้นท่ามกลางวิกฤตด้านสุขภาพและผลกระทบด้านลบต่อเศรษฐกิจ

ส่วนธุรกิจของ JPMorgan

JPMorgan แบ่งรายได้และรายได้สุทธิออกเป็นกลุ่มธุรกิจดังต่อไปนี้: ธนาคารเพื่อผู้บริโภคและชุมชน; ธนาคารเพื่อองค์กรและการลงทุน; ธนาคารพาณิชย์; การบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่ง; และองค์กร ซึ่งแตกต่างจากตัวเลขทางการเงินทั่วทั้งบริษัทของ JPMorgan การแบ่งกลุ่มจะกระทำบนพื้นฐานแบบ non-GAAPรายได้รวมที่ไม่ใช่แบบ GAAP ในไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2021 อยู่ที่ 30.3 พันล้านดอลลาร์ มากกว่าประมาณ 1.1 พันล้านดอลลาร์GAAPรายได้. รายได้สุทธิแบบ non-GAAP ทั้งหมดสำหรับไตรมาสนี้อยู่ที่ 10.4 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเท่ากับรายได้สุทธิแบบ GAAP

การธนาคารเพื่อผู้บริโภคและชุมชน

ส่วนงานธนาคารเพื่อผู้บริโภคและชุมชนของ JPMorgan ให้บริการที่หลากหลายแก่ผู้บริโภคและธุรกิจ รวมถึงผลิตภัณฑ์เงินฝากและการลงทุน การจัดการเงินสด โซลูชั่นการชำระเงิน การจัดหาและให้บริการจำนอง การออกบัตรเครดิต และสินเชื่อรถยนต์ที่ ส่วนรายงานรายได้สุทธิ 4.2 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2564 ลดลง 2.3% เมื่อเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว รายรับสำหรับกลุ่มนี้อยู่ที่ 12.3 พันล้านดอลลาร์ ลดลง 3.6% YOY กลุ่มนี้คิดเป็นประมาณ 37% ของรายได้สุทธิทั้งหมด และประมาณ 40% ของรายได้ที่ไม่ใช่แบบ GAAP ทั้งหมด

ธนาคารเพื่อองค์กรและการลงทุน

ส่วนงาน Corporate & Investment Bank ของ JPMorgan ให้บริการด้านวาณิชธนกิจ การสร้างตลาด นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำ และผลิตภัณฑ์และบริการด้านการเงินและหลักทรัพย์แก่องค์กร นักลงทุน สถาบันการเงิน และรัฐบาลรายได้สุทธิสำหรับกลุ่มนี้ลดลง 9.4% YOY ในไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2021 โดยมีมูลค่า 4.8 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งกลุ่มนี้คิดเป็นประมาณ 42% ของรายได้สุทธิทั้งหมดของ JPMorgan รายรับสำหรับกลุ่มนี้เพิ่มขึ้น 1.6% YOY เป็น 11.5 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ คิดเป็นประมาณ 37% ของรายรับที่ไม่ใช่แบบ GAAP ทั้งหมด

การธนาคารพาณิชย์

ส่วนงานธนาคารพาณิชย์ของ JPMorgan นำเสนอโซลูชั่นทางการเงินที่ครอบคลุม รวมถึงการกู้ยืม การชำระเงิน วาณิชธนกิจ และผลิตภัณฑ์การจัดการสินทรัพย์ให้แก่ลูกค้า รวมถึงธุรกิจขนาดเล็ก บริษัทขนาดกลางและขนาดใหญ่ และหน่วยงานรัฐบาลท้องถิ่นที่ ส่วนดังกล่าวมีกำไรสุทธิ 1.3 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2564 ลดลง 38.5% จากไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว และคิดเป็นประมาณ 11% ของทั้งหมด รายรับสำหรับกลุ่มนี้เพิ่มขึ้น 6.0% เป็น 2.6 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งประกอบด้วยมากกว่า 8% ของรายรับที่ไม่ใช่แบบ GAAP ทั้งหมด

การบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่ง

ส่วนงานบริหารจัดการสินทรัพย์และความมั่งคั่งของ JPMorgan ให้บริการครอบคลุมสินทรัพย์ทุกประเภท และมีสินทรัพย์ของลูกค้าอยู่ที่ 4.3 ล้านล้านดอลลาร์ ที่ ส่วนนี้ยังนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการเพื่อการเกษียณอายุ เช่นเดียวกับนายหน้าและการธนาคารรายได้สุทธิ เพิ่มขึ้น 45.8% YOY ในไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2021 เป็น 1.1 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งประกอบด้วย 10% ของรายได้สุทธิรวมของ JPMorgan รายได้เพิ่มขึ้น 15.7% เมื่อเทียบกับไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2020 โดยที่ 4.5 พันล้านดอลลาร์ รายได้สำหรับกลุ่มนี้คิดเป็นมากกว่า 14% ของรายได้ที่ไม่ใช่แบบ GAAP ทั้งหมด

ขององค์กร

ส่วนงานองค์กรของ JPMorgan จะวัด ติดตาม รายงาน และจัดการสภาพคล่อง เงินทุน เงินทุน และความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของธนาคาร รวมถึงหน้าที่อื่นๆที่ ส่วนรายงานขาดทุนสุทธิ 1.1 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2564 เทียบกับขาดทุนสุทธิ 358 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสเดียวกันของปีที่แล้ว รายรับสำหรับกลุ่มนี้ก็ติดลบเช่นกันที่ -545 ล้านดอลลาร์ เทียบกับ -249 ล้านดอลลาร์ ในไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2020

(หมายเหตุ: ส่วนที่มีรายได้ติดลบและ/หรือรายได้สุทธิจะไม่รวมอยู่ในการคำนวณส่วนแบ่งรายได้และรายได้สุทธิที่เกี่ยวข้องและแผนภูมิวงกลมด้านบน)

พัฒนาการล่าสุดของ JPMorgan

เมื่อวันที่ 25 มกราคม 2022 JPMorgan ประกาศว่าได้ตกลงที่จะเข้าถือหุ้นประมาณ 49% ใน Viva Wallet Holdings Software Development S.A. The Europeanฟินเทคบริษัทให้บริการแพลตฟอร์มการชำระเงินบนคลาวด์สำหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง โดยนำเสนอบริการที่มีมูลค่าเพิ่มที่หลากหลาย ไม่มีการเปิดเผยเงื่อนไขทางการเงินของการทำธุรกรรม

JPMorgan รายงานความหลากหลายและการไม่แบ่งแยกอย่างไร

เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามของเราในการปรับปรุงความตระหนักรู้ของความสำคัญของความหลากหลายในบริษัทเราเสนอให้นักลงทุนได้เห็นถึงความโปร่งใสของ JPMorgan และความมุ่งมั่นของบริษัทต่อความหลากหลาย การไม่แบ่งแยก และความรับผิดชอบต่อสังคม เราตรวจสอบข้อมูลที่ JPMorgan เผยแพร่เพื่อแสดงให้คุณเห็นว่ารายงานความหลากหลายของคณะกรรมการและพนักงานของบริษัทอย่างไร เพื่อช่วยผู้อ่านในการตัดสินใจซื้อและลงทุนอย่างมีข้อมูล

ด้านล่างนี้คือตารางการวัดความหลากหลายที่อาจเกิดขึ้น มันแสดงว่า.JPMorgan เปิดเผยข้อมูลของตนเกี่ยวกับความหลากหลายของคณะกรรมการบริหาร, C-Suite, ผู้บริหารทั่วไป และพนักงานโดยรวม ตามที่มีเครื่องหมาย ✔ นอกจากนี้ยังแสดงให้เห็นว่า JPMorgan แจกแจงรายงานเหล่านั้นเพื่อเปิดเผยความหลากหลายของตัวเองตามเชื้อชาติ เพศ ความสามารถ สถานะทหารผ่านศึก และอัตลักษณ์ LGBTQ+ หรือไม่

การรายงานความหลากหลายและการไม่แบ่งแยกของ JPMorgan
แข่งเพศความสามารถสถานะการเป็นทหารผ่านศึกรสนิยมทางเพศ
คณะกรรมการบริษัท✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)
ซี-สวีท
✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)
การจัดการทั่วไป✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)
พนักงาน✔ (สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)✔(สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)✔(สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)✔(สหรัฐอเมริกาเท่านั้น)

คุณมีเคล็ดลับข่าวสำหรับนักข่าว Investopedia หรือไม่? กรุณาส่งอีเมลถึงเราที่

tips@investopedia.com

I am an expert in the field of finance and banking, with a deep understanding of global financial services and institutions. My expertise is backed by comprehensive knowledge and experience in the industry.

Now, let's delve into the concepts mentioned in the provided article about JPMorgan Chase & Co.:

JPMorgan Chase & Co. Overview:

  • Type: Global financial services holding company.
  • Ranking: Largest U.S. bank by assets.
  • Services Provided: Consumer banking, investment banking, commercial banking, and asset management for individuals, corporations, institutions, and governments globally.

Key Takeaways:

  • Services Provided: Financial services to consumers, small businesses, large corporations, governments, etc.
  • Segments: Consumer & Community Banking (largest revenue source), Corporate & Investment Bank (largest net income source).
  • Recent Development: JPMorgan acquiring a stake in the European cloud-based payments fintech company Viva Wallet.

Financial Results (Q4 2021):

  • Net Income: $10.4 billion (down 14.3% YoY).
  • Revenue: $29.3 billion (0.3% decline YoY).
  • Factors Affecting Performance: Omicron variant impact, inflation, supply chain bottlenecks.
  • Lending Activity: Picking up with firmwide average loans up 6%.

Business Segments:

  1. Consumer & Community Banking:

    • Services: Deposit and investment products, cash management, payment solutions, mortgage origination, credit-card issuance, and auto loans.
    • Q4 FY 2021 Net Income: $4.2 billion.
  2. Corporate & Investment Bank:

    • Services: Investment banking, market-making, prime brokerage, treasury, and securities products.
    • Q4 FY 2021 Net Income: $4.8 billion.
  3. Commercial Banking:

    • Services: Financial solutions, lending, payments, investment banking, and asset management.
    • Q4 FY 2021 Net Income: $1.3 billion.
  4. Asset & Wealth Management:

    • Services: Across all asset classes, retirement products, brokerage, and banking.
    • Q4 FY 2021 Net Income: $1.1 billion.
  5. Corporate:

    • Functions: Measures, monitors, reports, and manages liquidity, funding, capital, and foreign exchange risks.
    • Q4 FY 2021 Net Loss: $1.1 billion.

Diversity & Inclusiveness Reporting:

  • Transparency: JPMorgan discloses diversity data for its board of directors, C-suite, general management, and employees overall.
  • Categories: Race, gender, ability, veteran status, and LGBTQ+ identity.

This summary provides a comprehensive understanding of JPMorgan's operations, financial performance, business segments, recent developments, and commitment to diversity and inclusiveness. If you have any specific questions or need more details on a particular aspect, feel free to ask.

JPMorgan สร้างรายได้อย่างไร: Corporate & Investment Bank มีกำไรมากที่สุด (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Msgr. Refugio Daniel

Last Updated:

Views: 5812

Rating: 4.3 / 5 (54 voted)

Reviews: 93% of readers found this page helpful

Author information

Name: Msgr. Refugio Daniel

Birthday: 1999-09-15

Address: 8416 Beatty Center, Derekfort, VA 72092-0500

Phone: +6838967160603

Job: Mining Executive

Hobby: Woodworking, Knitting, Fishing, Coffee roasting, Kayaking, Horseback riding, Kite flying

Introduction: My name is Msgr. Refugio Daniel, I am a fine, precious, encouraging, calm, glamorous, vivacious, friendly person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.